アメリカのチャールズ・ポンジという人が行った手法なのでこのように言われています。

ポイントは「元本保証」「高利回り」「少額から可能」「定期的な配当」です。

この4つがすべて揃っている投資は確実に危険なので注意しましょう。

また、4つ全てでなくても「元本保証」「高利回り」「定期的な配当」の3つのうち2つまで当てはまるものについては、一度専門家に相談することをおすすめします。

そもそも金融の世界では「元本保証」はずいぶん前に禁止されています。

「芸能人の〇〇さんも行っている」「〇〇社の社長が関わっている」というように、有名人の名前を使う方法です。

つい先日もTKOの木本さんのニュースがありましたが、有名な人の影響力を使って投資を募るのは昔から詐欺で使われてきた手法です。

有名人を使ったCMをしているからと言って信用しないようにしましょう。

最近非常に増えている方法で、相談いただく方の半分くらいがこの方法です。

マッチングアプリやSNSを経由でメッセージを送り、そこからLINEなど個別にやり取りできる方法に切り替えて加入する方法です。

このパターンは、やり取りをしていくうちに親近感が湧くため、つい警戒を解いてお金を預けてしまう危険性があります。

相談者さんは20代の女性の方です。以下Aさんとします。

きっかけはInstagramのDMでした。DMを送ってきた人をBさんとします。

Aさんはちょうど貯金をしていかないといけないと考えていたため、「投資」「安全」と言ったキーワードに反応して返信してしまったそうです。

その後Bさんの公式LINEに登録し、LINEの中でやり取りを行いました。

「日本の年金制度は破綻する」「自分でお金を増やさなければいけない」「貯金だけでは無理」

Bさんとのメッセージのやり取りの中でこのような言葉が出てきて、不安をあおられたそうです。

そして、「仮想通貨のマイニングに興味はありませんか」「今の預金のお金を別のところに預けるだけでマイニングの権利がもらえる」「今なら枠が空いているから案内できる」と言われ、Aさんはさんは案内された方法をやると言ってしまったそうです。

その後、Bさんから具体的な方法を指示されました。

・持っているお金でイーサリアムを150万円分購入する
・購入したイーサリアムを取引所からウォレットに移す
・移したイーサリアムを別の仮想通貨に変え、指定されたところに送る

ここまできて怪しいと思ったAさんは、Bさんに一旦お金を返してほしいと相談しました。

その時言われたのは「累計200万預けてくれないと解約できないから、あと50万円預けてほしい」ということでした。

騙されたと思ったAさんは、私のところに連絡をくれました。

ポイントは下記の点でした。

・イーサリアムから変えた別の仮想通貨は、直接日本円に変える方法がない
・送金先が香港で、日本の法律では対応が難しい

弁護士にも相談したのですが、法整備がまだ不十分なことと、すでに海外に送金してしまっているため対応が非常に難しいとの回答でした。

その後LINEで返金を依頼しても同じ回答が続き、最終的には連絡が取れなくなってしまったそうです。

まずは金融全般や投資に関する知識をつけることです。

日本の法律は「知らなかった」人を守ってはくれません。自分の身は自分で守る必要があります。

話を聞いて自分で理解できない場合、信頼できる第三者の意見を求めるか、そもそも近寄らないようにしましょう。

詐欺の手法は、人間の心の奥底にある「楽して儲けたい」という気持ちにつけこんできます。

うますぎる話は基本詐欺だと疑って話を聞きましょう。

ごく少数の人だけが知っているうまい話は、ここまでインターネットが発達した社会ではほぼ存在しません。

「なぜ人は儲け話を他の人に勧めるのか？」

答えは「他の人に勧めることで、その人が更に儲かるから」です。

それでもどうしても興味があってやってみたいと思った場合は、一度信頼できる人に相談して下さい。

先程のAさんも「相談料をもったいないと思わず、事前に相談すればよかった」と言っていました。

仮に投資先が詐欺だった場合、損失は100万円以上になる可能性もあります。