サービスメニュー
皆様の人生の夢・目標の実現をサポートするための各種ご相談を承ります。ここでは一部例をご紹介しております。お客様のお悩みに合わせて、個別に最適なご提案をさせていただきます。まずはお気軽にご連絡ください。
資産運用・資産形成
「資産運用」と「資産形成」は、日本では同じように捉えられておりますが、明確に違います。
資産運用は、お金を投資して将来の収益を増やすことで、資産を増やすことができます。また、リスク管理や適切な資産の選択をすることで、資産の安定的な運用が可能です。
一方、資産形成は、収入を増やしたり、支出を減らしたりして、余裕のある生活を送るために必要です。資産形成には、節約や投資などの方法がありますが、自分のライフプランに合わせた適切な方法を選択することが大切です。資産運用・資産形成は、将来の不安を解消するために必要な取り組みであり、計画的な行動が大切です。
今の日本人に必要とされているのは「資産運用」ではなく「資産形成」だと考えております。
貯蓄とは？
「貯蓄」は、将来の不測の事態に備えたり、長期的な目標を達成するために必要な資金を準備するために非常に重要です。貯蓄をすることで、予期せぬ出費や失業、病気、災害などが起こった場合に、自分や家族の生活を維持するための経済的な安定が確保できます。また、貯蓄をすることで、将来の教育費や住宅購入、退職後の生活など、長期的な目標を達成するための資金を蓄えることができます。
ただ、今の日本では貯蓄は有効な資産形成手段とは言えません。
投資とは？
現在必要とされているのは、「資産形成のための投資」です。資産形成のための投資は、将来的な収益を得るために現在の資金を運用することです。投資はリスクが伴いますが、そのリスクを理解し、適切な方法で投資することで、資産を増やすことができます。
投資の種類は多岐にわたり、株式、債券、不動産、商品などがあります。株式投資は企業の株式を購入することで、その企業の成長による株価上昇によって収益を得ることができます。債券投資は、国や企業が発行する債券を購入することで、固定利息を得ることができます。不動産投資は、不動産を購入することで、家賃収入や不動産価格の上昇によって収益を得ることができます。商品投資は、原油や金などの商品を購入することで、価格変動による利益を得ることができます。
投資にはリスクが伴いますが、しっかりとしたアドバイザーに依頼し、適切な情報収集や分散投資を行うことで、そのリスクを軽減することができます。また、長期的な視点で投資を行うことで、リターンを最大化することができます。
弊社のできること
投資は将来の自分や家族のために大切なことですが、リスクを伴います。投資をする前には、自分が何に投資するのかをよく考え、それについて十分に調べることが重要です。また、投資は一時的なものではなく、時間をかけてじっくりと取り組むことが必要です。一度の失敗で諦めず、継続的に学び、経験を積むことが成功の鍵となります。最も大切なことは、自分が投資することによって得られる利益やリターンが、自分がリスクを負っていることに見合うものであることを確認することです。投資は自己責任で行うことが大切です。
保険の見直し
保険の見直しは、保険を選ぶ際には重要ですが、同様に定期的に保険の見直しをすることも重要です。保険の見直しは、現在のライフスタイル、家族構成、経済状況、健康状態などに応じて、保険の内容を最適化することが大切です。
保険の見直しを行うことで、必要な保障額や保険料の変更が可能になります。
例えば、保険に加入した当初はシングルであったが、結婚や子供の誕生によって家族構成が変わった場合、保障額や保険料を見直す必要があります。また、保険会社が提供する保険の内容やサービスも常に変化しているため、自分に合った保険商品があるかどうかも確認する必要があります。
さらに、保険の見直しは節約にも繋がります。現在の保険商品の保険料が高すぎる場合、同じ内容で保険料が安い商品がある場合もあります。保険の見直しをすることで、無駄な支払いを避けることができます。
以上のように、保険の見直しは重要です。保険商品や保障額、保険料は変動するため、定期的に見直しを行うことで、より最適な保険選びをすることができます。
保険の見直しで大切なポイント
保険の見直しをする際には、以下のポイントに注目することが重要です。
保険の内容や保障（補償）範囲をしっかり確認する
保険料について比較検討を行う
不要な保障（補償）については解約を行う
まずは、保険の内容や保障範囲をしっかりと把握することが必要です。現在の保険契約が、自分や家族のライフスタイルやライフプランに合っているかを確認しましょう。また、保険金額や支払いプランについても検討する必要があります。
次に、保険の料金について比較検討を行います。同じ保障内容であっても、保険会社によって料金が異なることがあります。保険料金の見直しによって、保険料を抑えることができる場合もあります。
また、現在の保険契約が不要になった場合には、解約についても検討する必要があります。ただし、解約には手数料や解約返戻金などの費用がかかる場合があるため、注意が必要です。
弊社のできること
保険の見直しは、人生のさまざまな局面で必要になることがあります。保険を見直すことで、現在の保険料を削減したり、必要な保険を見つけたり、保険の不足を補うことができます。
保険の見直しの重要な点をまとめると、下記のようになります。
| ポイント | 説明 |
| 保障内容や保険料を確認する | 保険商品の保障内容や保険料は重要です。保障内容が十分でない場合は、必要な補償を受けられない可能性があります。保険料が高い場合は、他の保険会社を検討することも考えましょう。 |
| 支払い方法や解約について確認する | 支払い方法や解約について確認しましょう。支払い方法が自分に合わない場合は、他の保険商品を選ぶことも考えましょう。解約についても、手数料や返金額を確認しておきましょう。 |
| 保険会社の評判や信頼性を確認する | 保険会社の信頼性は重要です。財務体質やサポート体制などを確認して、信頼できる保険会社を選びましょう。 |
| 複数社の商品を比較する | 保険商品を比較することで、保険料や保障内容などを確認し、自分に合った保険商品を選ぶことができます。 |
| 不要な保険を解約する | 不要な保険は、保険料の無駄遣いになります。不要な保険は、解約することで保険料を削減しましょう。 |
| 定期的に見直す | ライフスタイルや家族の状況が変わった場合は、保険の見直しをする必要があります。定期的に保険の見直しをして、自分に合った保険商品を選びましょう。 |
これらのことをすべて行う場合、かなりの時間と労力がかかるため、途中で断念してしまったり、間違った見直し方法をされてしまったりすることもあります。
弊社は保険の見直し専門のFPが所属しておりますので、お気軽にお問い合わせください。